قوانین جدید انتقال وجه در ترکیه پس از ۲ ژانویه ۲۰۲۶ | پایان شیوه قدیمی IBAN

قوانین جدید انتقال وجه در ترکیه با آغاز سال ۲۰۲۶

با آغاز سال ۲۰۲۶، قوانین جدید انتقال وجه در ترکیه وارد مرحله اجرا می‌شود. وزارت خزانه‌داری و دارایی ترکیه اعلام کرده است که از دوم ژانویه ۲۰۲۶، شیوه‌های سنتی انتقال پول مبتنی بر توضیحات کلی مانند «پرداخت» یا «بدهی» به پایان می‌رسد. این تغییرات بر اساس آیین‌نامه جدید هیئت تحقیقات جرایم مالی (MASAK) اجرا شده و هدف اصلی آن، افزایش شفافیت مالی و مقابله با پولشویی و تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی است.

اجرای رسمی آیین‌نامه MASAK از ژانویه ۲۰۲۶

طبق اطلاعیه رسمی MASAK، تمامی انتقال‌های بانکی از این تاریخ باید با تعیین دقیق هدف انتقال وجه انجام شوند. این مقررات هم اشخاص حقیقی و هم اشخاص حقوقی را شامل می‌شود. MASAK با این اقدام قصد دارد نظارت دقیق‌تری بر جریان‌های مالی به‌ویژه در مبالغ بالا داشته باشد.

دسته‌بندی اجباری اهداف انتقال پول

از سال ۲۰۲۶، کاربران بانکی موظف‌اند هنگام انتقال وجه، یکی از دسته‌های مشخص زیر را انتخاب کنند:

دسته‌های مجاز انتقال وجه

• پرداخت خرید ملک و املاک

• پرداخت خرید وسیله نقلیه موتوری

• وام یا بازپرداخت بدهی

• هدیه، کمک مالی یا حمایت مالی

• پرداخت مالیات، عوارض یا شارژ

• پرداخت غرامت یا بیمه

• هزینه‌های حقوقی، مشاوره یا وکالت

• پرداخت‌های مرتبط با سلامت

• کریپتوکارنسی و دارایی‌های دیجیتال

• پرداخت‌های مربوط به قمار و شرط‌بندی

• پرداخت سرگرمی و رسانه‌های اجتماعی

در صورتی که انتقال وجه در هیچ‌یک از این دسته‌ها قرار نگیرد، گزینه «سایر» انتخاب می‌شود که در این حالت نوشتن توضیح حداقل ۲۰ کاراکتری الزامی است.

نظارت شدید بر انتقال‌های مالی با مبالغ بالا در ترکیه

MASAK علاوه بر بررسی توضیحات، بر انتقال‌های مالی با حجم بالا نیز نظارت ویژه خواهد داشت. با افزایش مبلغ انتقال، سطح الزامات قانونی نیز سختگیرانه‌تر می‌شود.

انتقال‌های بیش از ۲۰ میلیون لیر ترکیه

برای انتقال وجه بیش از ۲۰ میلیون لیر ترکیه، ارائه اسناد رسمی پشتیبان الزامی خواهد بود، از جمله:

• سند مالکیت ملک

• اسناد رسمی فروش خودرو

• فاکتورهای معتبر تجاری

در صورت عدم ارائه این مدارک، انتقال وجه انجام نخواهد شد.

استثنائات و معافیت‌های آیین‌نامه MASAK

به‌منظور جلوگیری از اختلال در امور روزمره، برخی استثنائات در نظر گرفته شده است:

موارد معاف از ارائه اسناد

• انتقال وجه بین حساب‌های یک فرد در یک بانک

• تراکنش‌های مرتبط با نهادهای دولتی

• عملیات بین‌بانکی و بانکداری کارگزاری

• برداشت یا واریز نقدی از خودپردازها تا سقف ۲۰۰ هزار لیر

❗ با این حال، MASAK در صورت تشخیص سوءاستفاده از این معافیت‌ها، اختیار مداخله و اعمال محدودیت را خواهد داشت.

قوانین جدید انتقال وجه در ترکیه گامی مهم در جهت شفافیت مالی، کنترل جرایم اقتصادی و هماهنگی با استانداردهای بین‌المللی است. اگر قصد انجام انتقال‌های مالی قابل‌توجه در ترکیه را دارید، آشنایی با این مقررات از ابتدای سال ۲۰۲۶ ضروری خواهد بود.